Починаючи з 28 квітня 2020 року в Україні зміняться правила грошових переказів

З цієї дати при певних операціях потрібно засвідчувати особу платника.


Нові вимоги вводяться в зв'язку зі вступом в силу закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення" .Для операцій до 5 000 грн нічого не зміниться. Але оновлені вимоги встановлюють, що для операцій, що перевищують поріг в 5 000 грн (сьогодні ця сума становить 15 000 грн) необхідно буде пред'являти документи, що засвідчують особу (або, якщо мова йде про поповненнях через термінал, то вставити в термінал свою банківську карту для ідентифікації), якщо людина буде:
відправляти грошові перекази без відкриття рахунку на більш ніж 5 000 грн;
поповнювати рахунки інших осіб, переводити комусь гроші на картку, якщо сума більше 5000 грн;
поповнювати рахунки в платіжних терміналах на суму понад 5 000 грн;
оплачувати товари або послуги за допомогою переказу коштів, наприклад, при доставці з післяплатою (наприклад, за посилку, яку потрібно отримати у відділенні поштового оператора), якщо вартість посилки перевищує 5 000 грн.

Яких виплат не торкнеться обмеження в 5 000 грн:
оплат за житлово-комунальні послуги, сплати податків, штрафів або інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);
погашень по кредитах - в сумі до 30 тис. грн;
зняття грошових коштів з особових рахунків;
оплати товарів і послуг за допомогою банківський карти.